上海侦探公司：警方立案调查上海互金平台杉林金融“踩雷”4月11日，上海市公安局浦东分局官方微博证实，山林（上海）金融信息服务有限公司法定代表人周某某（周博云）于4月9日投案自首，并上海市公安局浦东分局已依法立案侦查。 目前，周伯云等犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施，案件正在进一步调查中。公开资料显示，山林金融是一家以线下财富管理为主营业务的财富管理公司。 成立于2013年，注册于上海自贸区，注册资本12亿元。 其创始人周伯云为法定代表人。 他还担任董事长，持有100%的股份。

事实上，从4月10日中午开始，就有投资者在互联网金融圈微信群爆料山林金融被警方调查。 多位律师向中国经济周刊记者透露，山林金融的员工曾就被调查公司的相关法律问题咨询过他们。

实地打击：山林金融上海总部被查

4月10日晚9点，《中国经济周刊》记者赶到位于浦东新区盛夏路500弄1号楼的山林金融总部，看到大楼前停着两辆警车和一辆货车，还有多个密封的箱子被搬到楼上的货车上。 随后，记者了解到，当天上午，公安机关已经展开侦查。

虽然是晚上，但记者看到楼下仍有身着西装的山林金融员工在闲逛，远远看着7楼灯火通明的办公室。

记者跟随货运工作人员上楼看到，在民警的引导下，工作人员分别在山林金融的二楼和七楼两处办公地点整理、搬运物资。 由于警方正在勘察现场，记者没有进入山林金融所。

据山林金融一名员工介绍，4月10日上午，一名民警出现在公司并说：“把手放在桌子上，不要碰电脑和手机。” 当天下午，总部员工被告知“放假”。

目前山林财经网站可以正常浏览，但山林财经旗下主要从事网络借贷信息中介业务的平台山林财经网站和微信公众号已无法打开。

山林金融一名员工告诉记者，在警方调查上海总部之前，公司没有任何异常，付款也很正常。 几乎在警方立案公告发布的同时，两份没有盖章的“维稳公告”也开始在山林金融公司的微信群中流传。 公告显示，山林金融于4月10日接受了监管部门的严格检查，检查时间为3至5天。 在现场等候”，“山林公司在5天检验合格后第一时间将检验结果通知客户。”

上海市静安区临汾路山林金融店关门 中国经济周刊记者 宋杰 摄

周伯云与“山林系”

山林金融董事长周伯云，根据记者获得的山林金融宣传册信息，北京大学EMBA毕业，同时也是高通盛融（北京）投资基金管理有限公司创始人。周伯云还参与天津围垦工程。 2006年起涉足房地产和建筑行业。 先后创办了嘉伦地产、龙盛地产等公司，注册资本分别为1亿元和1.5亿元。

工商资料显示，周伯云为天津嘉伦宏业置业有限公司第一大股东，持股比例达99.5%。 然而，这家公司却被法院列为失信执行人（老赖）。 据记者在中国执法信息公开网查询，2017年3月16日至2017年7月4日，公司共有10起失信被执行人行为，应付执行金额超过100万元。

2008年金融危机期间，周伯云开始转型，全面布局金融业。 2013年创办高通盛融（北京）投资基金管理有限公司（更名为高通盛融财富投资集团有限公司）和山林金融。 2016年，山林财富再次上线，打造了一个庞大的“山林系”。

天眼查网显示，山林金融是山林财富、山林宝、幸福钱庄（一宝贷）等P2P平台的运营商，同时也是学城金服、一真金融的股东。

周伯云还是高通盛融财富投资集团有限公司的法定代表人，旗下拥有鑫龙创投、微美贷（已关闭）、点赞（众筹平台）。 但根据高通盛融财富投资集团有限公司工商信息变更记录，周伯云已不再是该公司股东，并于2017年1月22日退出。

此外，周伯云还是上海广群互联网金融信息服务有限公司的大股东，持股95%。 其“广群金融”业务方向为互联网金融领域的P2P、众筹、在线信贷和财富管理服务。

上海侦探公司此次被警方查处的山林金融，系统庞大。 据此前媒体统计，包括注销公司在内，山林金融旗下分支机构多达658家，投资境外机构14家。 仅理财门店就有1000多家，进驻门店、超市。

根据2016年8月颁布的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》，P2P平台不得在互联网、固定电话、手机等电子渠道以外的物理场所开展业务，即不允许开设线下门店。 在措施出台之前，一些线下门店已经存在。 措施出台后上海私家侦探哪家好，一些平台逐渐收缩甚至关闭线下门店，但山林金融依然没有放弃线上线下两大“战场”。 有网贷业内人士认为，线上线下双管齐下的原因在于线上线下不兼容、账户隐蔽、黑箱操作方便、线下资金吃紧、线上补足可调、线上打洞、线下资金不畅。 紧急情况。

记者注意到，为贴近监管要求，山林金融直到2017年底才开始大量关闭线下门店。2017年12月19日，公司旗下山林财富对接厦门国际银行存款系统。 不过，据网贷家信息显示，“山林系”幸福银行（亿宝贷）和广群金融目前还没有银行存管。

网贷家数据显示，4月9日，善林财富成交额1142.64万元，未平仓余额20.5亿元，参考收益率12.77%，投资人797人，投资人数100人。借款人为 165 人。

据此前山林财富微信公众号披露，截至2017年11月，平台累计注册用户超过37万，成功撮合贷款近154万笔，累计成交额近48亿元，累计为用户创收3.27亿元。 .

此外，记者还注意到，周伯云对新能源汽车也情有独钟。 2016年1月，山林金融入股安源客车70%，成为安源客车第一大股东。

4月10日晚9点，山林金融楼下的警车被中国经济周刊记者宋杰拍到

多次被查负面舆论

这不是山林金融第一次被调查。 工商信息显示，2015年7月13日，山林财经被控“利用广告或者其他方式上海侦查公司董事长投案自首，警方立案调查上海互金平台杉林金融“踩雷”，对药品的质量、成分、性能、用途、生产企业、保质期、产地等进行误导、虚假宣传”。商品”。 ，被上海市工商行政管理局稽查组罚款55万元，并责令停止违法行为，整改。

同年12月16日，山林金融因“利用广告对商品或服务进行虚假宣传，欺骗、误导消费者等行为”，被上海市工商行政管理局机场分局处以罚款10万元，并责令它进行公开更正。 ，停止违法行为。

记者注意到，山林财经不仅在国内赞助各种高规格活动，还在国外做广告。 公开资料显示，山林金融于2015年9月登陆纽约时代广场LED屏，随后又出现在伦敦希思罗机场T3航站楼入口处的LED屏上。

然而，它最出名的可能是其作为中国女排赞助商的身份。 2016年1月22日，山林金融与中国女排签署赞助协议，为其带来了不小的曝光率和关注度。

但注意力是一把双刃剑。 2016年8月，自称山林金融前员工的人士举报山林金融“自筹资金、挪用资金、借新还旧、巨额亏损、总裁辞职”。

2017年10月26日，山东省威海市，环翠区防治非法集资工作领导小组（代表环翠区地方金融监督管理局）签署的一份《风险提示》显示，经查，好林（上海）金融信息服务有限公司威海分公司涉嫌违反《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》，不具备从事网络借贷信息中介机构业务活动的资格。环翠区防范和处理非法集资工作领导小组成员正在调查取得网络借贷中介机构经营资质前的公司进行调查，暂停经营活动。

上海侦探公司山林金融回应称，山林金融威海分公司确实收到了这封信，并对因公司合规转型进度没有跟上当地政府要求而被监管部门“批评”表示遗憾. 山林金融已逐步取消关闭线下门店（或改造线下门店），将在国家监管期限内完成线下向线上的转型。